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火眼金睛让高超骗术无所遁形

发布时间:2020-01-14 23:25:52 阅读: 来源:洁面仪厂家

“中级人民法院提醒您,这是最后一次通知,您有一张传票……”类似这样的诈骗电话想必很多人都有接到过。一旦您相信了骗子的电话,并在银行转账或者汇款成功,被骗走的或许是您一辈子的积蓄。但是,在这过程中,如果银行工作人员拥有良好的业务水平,能用他们的一双慧眼辨别出客户的汇款是否正常,那么,就可有效地避免客户遭受重大损失。

日前,浦发银行(600000,股吧)三里屯支行、复兴路支行和分行营业部分别堵截了几起诈骗案,及时为客户挽回了资金,避免了损失。

柜员善意提醒古稀老人幸免再次被骗

今年4月20日16点左右已到古稀之年的王麟(化名)先生,来到浦发银行三里屯支行,要求柜员为他开通银行卡的所有转账功能。

但是,柜员在与王麟交谈过程中,发现他神情紧张,并且刻意回避柜员的询问,对银行工作人员的风险提示也表现得较为漠然及排斥。

面对王麟的以上疑点,三里屯支行柜员和运营主管立即意识到该客户可能被诈骗,账户资金存在风险。面对客户颇为排斥的情绪,支行柜员还是耐心、细致地向客户询问,得知王麟在两个小时前已经将卡内一笔1万多元的定期存款转为了活期存款,准备在开通转账功能后与卡内活期款项共计7万余元通过网银或自助渠道汇给“亲属”。

凭着多年柜台工作经验,当班柜员和运营主管觉得王麟遇到了诈骗。于是,他们一边稳定王麟的情绪,一边与他进行进一步的沟通。

在沟通过程中,得知王麟的子女均在国外,而老先生也不会使用网银和自助设备。于是,运营主管和柜员提示客户不要将卡号和密码泄露给其他人,应谨防诈骗。

但是,王麟并没领会银行工作人员的良苦用心,执意要求开通转账服务功能,并表示,如果不能办理就将卡内资金提取现金,存放到另外一家商业银行的账户内再操作。

面对这种情况,该如何确保客户账户资金安全?当班柜员灵机一动,以老人操作网银不方便、提取大额现金有风险及其他商业银行营业时间已结束为由,婉拒了王麟的申请,并再次提示他不要相信陌生人关于汇款、转账的电话、短信,以防止账户资金损失。

次日,王麟再次来到三里屯支行,告知他另外一家商业银行的8万余元存款已经被骗子骗走,想查询在浦发银行的账户存款是否安全。由于上日工作人员良好的职业敏感和耐心劝阻,经查,王麟在浦发银行的资金未蒙受损失。

事后,王麟谈起此事依然是心有余悸,后怕之余对浦发银行工作人员在自己不理解的情况下,认真负责,耐心沟通,力保自己资金安全表示万分感谢。

柜员锲而不舍客户二十余万元存款丝毫未损

相比王麟在其他银行损失8万余元,浦发银行复兴路支行的客户张敏(化名)女士就幸运得多了。

4月15日中午,柜员为张敏办理汇款业务时发现该客户神情紧张、说话谨慎,并要将所有存款转账汇出。经查询,张敏有十多笔定期存款将近二十万元,其中只有两笔己到期。

当柜员询问张敏是给谁汇款时,张敏坚持称收款人是她的亲戚。但是,在办理业务过程中,张敏的手机一直处于通话状态。

凭着自己的直觉,柜员判断张敏遭遇了电话诈骗。于是,她一边提示张敏未到期的存款如果现在取出将有利息损失,一边告知张敏现在电话诈骗案件猖獗,汇款需要谨慎,请张敏填写安全提示单,并及时向主管进行了汇报。

在这过程中,张敏不愿深入谈及相关情况,对柜员的询问也颇不理解,但柜员仍继续向张敏了解情况,原来,张敏接到自称是法院的电话,称自己涉嫌洗钱犯罪,必须将所有的存款转入指定账户。浦发银行是第一家,汇款后自己还要去别的银行汇款。

这更加加深了柜员的怀疑。在柜员及其他工作人员苦口婆心地劝说下,客户终于醒悟,发现是诈骗分子精心设计的骗局。

正当柜员舒了一口气的时候,张敏称自己受到威胁,害怕有生命危险,不敢明确表示放弃汇款。

了解到这一情况,为不引起诈骗分子的怀疑并确保客户账户资金和人身的双重安全,柜员及其同事采取与客户传递纸条的方式了解诈骗分子的动态和安抚、劝说客户,并立即向当地派出所报案。

在浦发银行复兴路支行的努力下,客户终于放弃了汇款的念头,打消了顾虑,并对浦发银行复兴路支行专业负责、全心全意为客户着想、为其挽回资金损失的行为表示万分感谢。

慧眼识真伪造票据终 “现形”

成功堵截诈骗,可以让客户避免经济损失。但是,在日常工作过程中,如果银行工作人员被精美的伪造票据“迷了眼”,那么,带来的损失就会更加严重。

这不,浦发银行北京分行营业部就成功堵截了一张精致伪造的银行承兑汇票。

2012年 4月17日,浦发银行北京分行营业部在办理多笔银行承兑汇票查询业务时,凭借着过硬的业务水平,发现其中一张面额为500万元的银行承兑汇票存在疑点。通过票面鉴定和电子查询等方式,最终确定该张银行承兑汇票系伪造票据。

据介绍,此张伪造银行承兑汇票做工较为精致、纸张模仿较好,荧光油墨效果与真票接近,透光观察水印效果较以往假票有所提高,仿真度极高,但在红外光下图像和真票存在差别,具有较高的欺骗性。

浦发银行北京分行有关负责人表示,随着国家经济环境的不断变化以及金融环境的日趋复杂,票据业务以其转让快速、操作便捷、流动性强等众多优势,成为企业的重要融资工具之一,更是倍受中小企业的青睐。但在高利益的驱动下,伪造、克隆商业汇票的手段也花样翻新,案件层出不穷。为此,银行人员应时刻保持高度警惕,通过不断强化风险防范意识、加强票据防伪工艺、知识的培训、分析掌握票据诈骗的特点等多重措施,形成坚实的业务防线,为银行资产运作提供有力的支撑。

同时,该负责人提醒,银行工作人员在为客户特别是涉及票据业务较多的客户服务时,应及时提醒客户注意防范伪造、变造票据,避免资金损失。

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